Em 2019, para o investidor receber em média R$ 500 por mês em rendimentos de Fundos Imobiliários, era necessário ter aproximadamente R$ 85 mil investidos. Hoje você vai aprender como ganhar mais dinheiro com fundos imobiliários.
Esse cálculo foi feito levando em consideração a carteira teórica do IFIX, o índice de Fundos Imobiliários.
Olá, meu nome é Pablo Amorim, seja muito bem vindo ao nosso Blog, o Círculo de Valor.
Hoje eu quero apresentar uma pequena simulação demonstrando o quanto é possível obter de rendimentos mensais com fundos imobiliários no cenário atual de 2022.
Esse estudo foi feito para ajudar você a tomar uma decisão sobre investir ou não nessa classe de ativos.
Lembrando sempre: Essa não é uma recomendação de compra.
Quanto consigo ganhar com Fundos Imobiliários?
Nos dias de hoje, você consegue obter um valor aproximado de R$ 609,53 – equivalente aos R$ 500 de 2019 – investindo R$ 53.940.
Sabe o que não faz sentido?
Em 2019, vários FIIs (Fundos Imobiliários) estavam com preços mais esticados.
Era muito difícil encontrar FIIs com preços atrativos.
Veja o gráfico abaixo pouco antes da pandemia de COVID-19:
Em 2022, vários Fundos Imobiliários estão com preços mais descontados.
Os Fundos de Tijolos (FIIs que investem em imóveis físicos) são uma das classes com melhores índices de retorno no cenário atual.
Alguns “especialistas” insistem em dizer que os Fundos Imobiliários são uma espécie de pirâmide e que vão acabar.
Como o Mercado de Renda Variável Se Comporta
O mercado de renda variável possui um viés reacionário.
Quando surgem notícias ruins, os investidores ficam desesperados e correm para vender as suas ações.
Esse movimento de excesso de oferta resulta em uma queda natural da cotação das ações.
O que acaba assustando ainda mais as pessoas e mais investidores começam a vender com medo de perder dinheiro.
Mas o mercado sempre acaba se ajustando. Esse movimento de venda por causa das quedas acaba despertando o interesse de outro tipo de investidor, o que está sempre atento ao movimento de mercado.
Esses investidores, por sua vez, percebem uma boa oportunidade de comprar ativos.
Esse movimento de compra, acaba resultando em excesso de demanda.
O que naturalmente traz um pouco de equilíbrio ao mercado e faz o preço das ações subirem.
E assim o mercado vai se movimentando o tempo inteiro.
Alternando entre oscilações positivas e negativas.
Muitos investidores se comportam como verdadeiros apostadores, tentando “adivinhar” o momento certo de comprar papéis e de vender com lucro.
Só que essa não é uma ciência tão exata assim e fatores externos podem aniquilar qualquer tentativa de previsibilidade do valor de uma ação.
Uma Possibilidade Real
Mais tarde, quando os juros começarem a cair, e esses mesmos Fundos começarem a se valorizar, os analistas voltarão a recomendar a compra dos FII´s e você vai ficar com vontade de comprar.
Porém, o provável retorno obtido com os rendimentos tende a ser proporcionalmente menores.
Afinal o valor dos rendimentos não tem relação direto com o valor das cotas no curto ou médio prazo. A tendência é que os rendimentos sejam reajustados de acordo com os índices inflacionários.
Geralmente, o reajuste dos aluguéis ocorre de forma anual.
Alguns investidores de longo prazo estão comprando barato hoje para manterem o nível de retorno obtido no futuro.
Qual o melhor momento para investir em Fundos Imobiliários?
É muito difícil adivinhar quando será o fundo ou o topo de um ativo.
Eu, particularmente, não conheço ninguém que tenha acertado isso de forma consistente no longo prazo.
Uma boa opção para quem quer começar a investir agora, em agosto de 2022, em Fundos Imobiliários, são os fundos de Tijolos.
Tenho visto, nesta classe de FIIs, algumas boas oportunidades, principalmente no setor de Lajes Corporativas e de Shoppings.
Na minha carteira pessoal de investimentos, tenho alguns FIIs destes setores, e de alguns outros também, que estão baratos e devem trazer bons retornos aos cotistas.
Na verdade, sempre que você for investir em ativos geradores de renda com foco em rendimentos para o médio ou longo prazo, é importante montar um portfólio diversificado.
Evitar concentrar os seus investimentos em um único ativo ou em poucos ativos é importante para proteger seu patrimônio de oscilações individuais.
Dessa forma, você consegue amenizar as possíveis perdas e ganhar mais dinheiro com fundos imobiliários.
Conclusão – É possível ganhar mais dinheiro com fundos imobiliários?
Neste estudo de caso de 2022, também foi considerada a carteira teórica do IFIX.
Para os cálculos, o dividend yield utilizado foi calculado levando em conta as distribuições dos últimos 12 meses.
O yield alto dos papéis nesse período ajudou a puxar para cima este indicador.
O óbvio também precisa ser dito: Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura, mas é interessante estimar um possível cenário para ajudar em nossas escolhas de investimentos.
O Objetivo final é óbvio: Ganhar mais dinheiro com fundos imobiliários.
A Melhor Estratégia
Por isso, sempre defendo a diversificação da carteira, de forma que você consiga se beneficiar em diversos cenários.
Os FIIs de tijolos estão muito atrativos.
Eles foram muito pressionados com a crise do COVID, iniciada em 2020 e com a alta de juros.
Um cenário que ainda se mantém nos dias de hoje.
Isso gerou uma excelente janela de oportunidades para esta classe de Fundos Imobiliários, em particular.
E por último, para que você consiga potencializar esses resultados e ganhar mais dinheiro com fundos imobiliários, é importante que você reinvista os seus ganhos durante o período em que estiver consolidando o seu patrimônio.
Em alguns anos, essa estratégia de somar os seus rendimentos aos seus aportes mensais aumenta exponencialmente os seus ganhos, devido ao poder dos juros compostos.
Qual é o caminho da liberdade para a independência financeira?
Uma vez que você se entende como financeiramente livre, é hora de pensar no seu caminho até a independência financeira.
Inicialmente, é preciso compreender que esse percurso está diretamente ligado ao seu perfil de investidor.
Ao estabelecer uma rotina de aportes constantes em bons investimentos visando, no futuro, a renda passiva, a sua jornada de investidor consistirá em três fases principais:
- Fase de acumulação: nesse momento, suas reservas são pequenas ou inexistentes. Aqui, o intuito é acumular recursos. Normalmente, nessa fase, os investidores, ainda jovens, devem buscar a diversificação e têm maior tolerância ao risco e seus investimentos, mesmo que visem o longo prazo.
- Fase da multiplicação: com algum bom volume de patrimônio acumulado, o investidor está no momento de multiplicá-lo para ganhar corpo ao mesmo tempo em que pensa em estratégias de como preservar o que foi guardado até então.
- Fase da preservação e fruição: com o objetivo estabelecido para a renda passiva alcançado, é hora de o investidor trabalhar exclusivamente nas formas de proteger, manter e desfrutar do seu patrimônio e portfólio de investimentos.
Para terminar, veja uma ótima dica que vai ter ajudar a compreender melhor sobre conquistar a sua liberdade financeira.
