A portabilidade de investimentos eles se de uma instituição financeira para a outra agora pode ser feita digitalmente, de forma gratuita, em 15 corretoras de valores habilitadas, anunciou a B3 nesta segunda-feira (13).
Assim, investidores de ativos negociados na B3, como ações, fundos imobiliários, ETFs e BDRsjá podem pedir a portabilidade digital para transferir seus recursos e a sua posição nesses ativos de uma corretora para outra. A transferência acontece em até dois dias úteis.
Para isso, o investidor precisa ter conta aberta de sua própria titularidade tanto na corretora de origem quanto na de destino. Ambas também precisam estar habilitadas para a portabilidade digital.
As corretoras atualmente habilitadas são: Ágora (Bradesco), Ativa, BTG Pactual, C6 Bank, Clear, CM Capital, Genial, Itaú Corretora, Mirae, Rico, Safra, Santander, Toro, Warren e XP.
Outras corretoras ainda podem aderir ao serviço. Quatro instituições financeiras já estão testando a funcionalidade para liberar para seus clientes em breve: Banco do Brasil, Guide, Master e PagBank.
“A transferência de ativos sempre esteve disponível para os investidores, mas isso envolvia um procedimento manual, com a troca de documentos entre o cliente e as corretoras. Para darmos esse passo foi necessário implementar tecnologia para padronizar a troca de informações e automatizar os processos junto aos custodiantes. Isso nos conferiu escalabilidade, viabilizando a solução”, diz Guilherme Abbari, superintendente de Operações da B3, em nota à imprensa.
Como pedir a portabilidade digital de investimentos
A portabilidade digital já havia sido liberada para alguns investidores em julho de 2023, ainda em período de testes, e agora foi ampliada.
A opção está disponível na Área do Investidorno site da B3, por onde o investidor consegue acompanhar a sua posição em todos os seus ativos negociados em bolsa, independentemente da corretora que atuou como intermediária na compra.
Por ali, será possível solicitar a portabilidade digital, além de acompanhar o status e o histórico das movimentações realizadas entre corretoras. Depois de fazer o pedido da portabilidade, o investidor precisa confirmar a operação no aplicativo ou no site da corretora onde estão os recursos.
Passo a passo da portabilidade digital de investimentos
- Acessar a Área do Investidor, no site da B3
- Clicar na opção “Portabilidade”
- Escolher as corretoras de saída e de entrada
- Aceitar os termos e condições
- Acessar a área digital da corretora de saída
- Confirmar a solicitação de portabilidade
Produtos disponíveis para a portabilidade digital
- Ações
- Proventos
- ETFs
- Fundos listados (FIIs, Fiagros, FIDCs)
- BDRs
- Debêntures listadas
- CRIs/CRAs listados
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Qual é o caminho da liberdade para a independência financeira?
Uma vez que você se entende como financeiramente livre, é hora de pensar no seu caminho até a independência financeira.
Inicialmente, é preciso compreender que esse percurso está diretamente ligado ao seu perfil de investidor.
Ao estabelecer uma rotina de aportes constantes em bons investimentos visando, no futuro, a renda passiva, a sua jornada de investidor consistirá em três fases principais:
- Fase de acumulação: nesse momento, suas reservas são pequenas ou inexistentes. Aqui, o intuito é acumular recursos. Normalmente, nessa fase, os investidores, ainda jovens, devem buscar a diversificação e têm maior tolerância ao risco e seus investimentos, mesmo que visem o longo prazo.
- Fase da multiplicação: com algum bom volume de patrimônio acumulado, o investidor está no momento de multiplicá-lo para ganhar corpo ao mesmo tempo em que pensa em estratégias de como preservar o que foi guardado até então.
- Fase da preservação e fruição: com o objetivo estabelecido para a renda passiva alcançado, é hora de o investidor trabalhar exclusivamente nas formas de proteger, manter e desfrutar do seu patrimônio e portfólio de investimentos.
Para terminar, veja uma ótima dica que vai ter ajudar a compreender melhor sobre conquistar a sua liberdade financeira.
