Mesmo com um desempenho negativo durante o mês de junho, a carteira Renda com Imóveisdo Itaú BBA, conseguiu fechar o primeiro semestre de 2024 no campo positivo (3,10%), valor acima do desempenho acumulado do EU REPARO – o Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários –, que fechou o período com alta de 1,10%.
Somente em junho, o portfólio caiu 0,40%, contra uma queda de 1,00% do EU REPARO.
A abertura na curva de jurosque exerce uma grande influência no mercado de fundos imobiliários, foi a responsável por trazer volatilidade e queda ao IFIX.
“Isso porque a abertura da curva de juros eleva a rentabilidade, por exemplo, dos títulos públicos – que, por sua vez, acabam mais procurados. Os papéis indexados à inflação chegaram a oferecer IPCA + 6,5% (Tesouro IPCA+ 2035) ao longo do primeiro semestre”, declarou a analista Larissa Gatti Nappo.
Em junho, a área de macroeconomia do Itaú BBA revisou as projeções para a taxa básica de juros Selic de 10,25% a.a. para 10,50% ao fim de 2024 e 2025.
“Vale lembrar que iniciamos o ano de 2024 com uma estimativa de Selic abaixo de dois dígitos, em 9,00% para 2024 e 2025. Portanto, a alteração de cenário explica o movimento de desvalorização para os fundos imobiliários”, acrescenta Nappo.
Contudo, o Itaú BBA mantém sua perspectiva otimista para o mercado imobiliário no médio e longo prazo.
“Avaliamos que os fundos imobiliários continuarão com uma boa relação de risco-retorno em comparação a outras classes de ativos. No entanto, incertezas em relação ao cenário políticoalém dos riscos fiscais brasileirospodem trazer volatilidade no curto prazo. Precisamos acompanhar de perto o movimento na curva longa de juros”, conclui.
Confira as recomendações da carteira Renda com Imóveisde Itaú BBApara o mês de julho:
Com a composição atual, a seleção apresenta um rendimento de dividendos (DY) corrente* de 10,4%, o que corresponde a um prêmio de 4,02 pontos porcentuais (p.p.) sobre o Tesouro IPCA+ 2035e abaixo da média ponderada do rendimento de dividendos fazer EU REPAROque está em 10,8%.
Na escolha dos FIIs, o Itaú BBA alega priorizar ativos de elevada liquidez, gestão experiente e com portfólios de qualidade.
Doze ativos compõem o portfólio, com 60% de exposição a fundos de tijolo e 40% de exposição a fundos de ativos financeiros.
A estratégia selecionada para a carteira foi de renda, e visa fundos com rendimento de dividendos preferencialmente acima da média de mercado e previsibilidade no fluxo de rendimentos.
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Qual é o caminho da liberdade para a independência financeira?
Uma vez que você se entende como financeiramente livre, é hora de pensar no seu caminho até a independência financeira.
Inicialmente, é preciso compreender que esse percurso está diretamente ligado ao seu perfil de investidor.
Ao estabelecer uma rotina de aportes constantes em bons investimentos visando, no futuro, a renda passiva, a sua jornada de investidor consistirá em três fases principais:
- Fase de acumulação: nesse momento, suas reservas são pequenas ou inexistentes. Aqui, o intuito é acumular recursos. Normalmente, nessa fase, os investidores, ainda jovens, devem buscar a diversificação e têm maior tolerância ao risco e seus investimentos, mesmo que visem o longo prazo.
- Fase da multiplicação: com algum bom volume de patrimônio acumulado, o investidor está no momento de multiplicá-lo para ganhar corpo ao mesmo tempo em que pensa em estratégias de como preservar o que foi guardado até então.
- Fase da preservação e fruição: com o objetivo estabelecido para a renda passiva alcançado, é hora de o investidor trabalhar exclusivamente nas formas de proteger, manter e desfrutar do seu patrimônio e portfólio de investimentos.
Para terminar, veja uma ótima dica que vai ter ajudar a compreender melhor sobre conquistar a sua liberdade financeira.
